又一家P2P实控人投案自首，这家百亿上市公司“中招”

中国基金报 泰勒

　　又一家千亿级别的P2P公司倒下，大老板自己去跟公安自首了。

　　杭州市公安局：鑫合汇涉嫌非吸被立案

　　4月8日，杭州市拱墅区公安局发布的警方通报称，公安机关依法对鑫合汇涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。

　　P2P平台“鑫合汇”实控人陈某某（即：陈杭生）主动投案，警方对实控人及相关涉案人员采取刑事强制措施。

　　警方通报称，4月7日，杭州鑫合汇互联网金融服务有限公司实际控制人陈某某投案自首。警方表示，为保护投资人合法利益，公安机关依法对鑫合汇涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查，依法对该平台实际控制人陈某某及相关涉案人员采取刑事强制措施。

　　目前，公安机关已开展鑫合汇平台服务器数据调取及相关资产查控工作，案件正在依法侦办中。

　　警方通报指出，投资人可通过网络、邮寄或上门报案三种方式登记报案。

　　拱墅警方强调，公安机关将依法办案，并依照法律程序适时公布案件进展，请广大投资人积极配合公安机关开展调查取证，通过合法途径理性反映情况、表达诉求，不信谣、不传谣，不参与各类非法聚集活动。

　　千亿级别P2P

　　公开信息显示，鑫合汇成立于2014年3月，以企业“过桥”贷款为主，规模一度名列行业前茅。网贷平台借款额度受限后，鑫合汇首当其冲，经过一段时间的转型后仍难以顺利经营。

　　公司法定代表人为杨君。股权方面，根据企查查信息显示，鑫合汇法定代表人是杨君，平台控股股东为浙江支集控股有限公司（持股37.29%），背后实控人（即平台实控人）为陈杭生。

　　官网数据显示，鑫合汇平台当前出借人数4135人，但官网未披露最新的借贷余额数据。不过，根据鑫合汇2018年7月运营报告显示，截止2018年7月份，平台累计成交额2124.19亿元，借贷余额为31.65亿元。

　　公开报道显示，鑫合汇于2018年8月初爆出大规模逾期，平台随后推出“振鑫计划”，对部分产品延期兑付。

　　公告称，宣布下架不合规项目，将出借人的资金分4期兑付，兑付时间分别为2018年9月6日、11月6日、2019年1月6日、5月6日，兑付总金额近28.6亿元，目前鑫合汇已完成两期兑付，金额近5.7亿，剩余22.9亿待偿。

　　但是，在第三期兑付中遇到了大麻烦，鑫合汇与国有资产管理公司(AMC)的合作未能在1月6日前落地，第三期兑付资金不足，振鑫计划无法如期完成。

　　当时鑫合汇提出两种方案：